投資とおしゃれの練習帳

積立投資信託をしながら、おしゃれな感じを目指している女子の記録です。なんとなくこのままじゃいけない気がする……

NISAってもしかして……? 投信の一部を売却しました

昨年秋にNISA口座を開設し、スポット購入やら積立で投信を買っていた私ですが、

いかにも勉強不足でした……!

 

NISAで買った商品って、五年以内に売却(解約)しないといけない?

(いけないことはないんですが、売却益非課税のメリットが得られるのは、

購入から五年以内なんですね。詳しい方はご存知と思います。)

(購入して五年後から先も保有する場合は、五年目の時点での評価額で

一度リセットされるということだそうです。)

 

私、走り始めてから考えるタイプでして……。

(このブログも、投資メモにしようと思ってアカウント取得したのですが、

投資だけじゃなくてファッションに関する記事も書こう、とタイトル変更しました。)

 

この先、十年、十五年と投信を長期保有して値上がりを待つには、向いていなかったNISA制度!

 

株式市場が荒れていますが、リートは好調ですよね。

「購入時と比べて一割以上の売却益が見込める」という自分基準をクリアした、

eMaxis 国内リートインデックスファンドを一部売却(解約)しました。

手数料もろもろが少ないので嬉しいです。

積立で買った分はまだ残しておきます。

 

2016年2月のポートフォリオ

こんにちは、

 

株価が下がっているので、TOPIXインデックスファンドやバランス型ファンドは下がっていますが、

REITインデックスファンドは上がってます。

一喜一憂せず、大きく構えて値上がりを待ちたいと思います!

 

エクセルで作成した、私のポートフォリオのグラフを貼ります。

はてなブログで初めての画像投稿)

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それぞれ、

日本株式(投信信託)

先進国株式(投信信託)

新興国株式(投信信託)

日本債券(投信信託)

先進国債券(投信信託)

新興国債券(投信信託)

日本REIT(投信信託)

先進国REIT(投信信託)

円預金

の9分類になっています。

 

緑色の新興国株式(投資信託)と赤色の新興国債券(投資信託)は、グラフに現れないくらい少ないです。バランス型ファンドの中で持っているだけなので……。

 

  20年後、徐々に円預金の割合を増やしていく予定です。

 

……と、この記事を公開した後、インデックス投資の先輩方のブログを拝見していたら、上記グラフは「無リスク資産を含めたアセットアロケーション」……?

ポートフォリオアセットアロケーションの違いがまだよくわかっていません。

ご挨拶代わりに(保有中の投資信託ラインナップ)

はじめまして、首都圏在住の女子、みゆかです。

リタイア後を見据えて、去年秋から投資信託の積立を始めました。

 

「趣味:投資」とはなかなか言いにくいですよね。

「投機」と思われて変な商品を勧められそう……。

お金の話ってなかなかする場所がないものです。

たとえばどれだけ資産を持っているかなんて、友人とは話せないですし。 

このブログでは、購入メモやポートフォリオ記録などを残していきたいと思います。

 

以前に一度、販売員さんのアドバイスをいただき、

投信の売買で益を出したこともありました。

それより昔(10年以上前)には、外貨預金の売買でほんの少しの益を出したことも……。数万円を動かして、数千円レベルの儲けでした。

リスクのある金融資産に関しては、その程度の乏しい経験です。

 

今は投信の長期保有で ~いわゆる時間を味方につけて~ 資産を増やす計画でいます。

 

運用の途中で下がってもよし。

最終的に円として使いたいとき(このタイミングが難しいですよね)に投信の価値が上がっていればいいなと思っています。

基本的に一人で考え、一人で決めています。

性格はあまり勉強家ではなく、面倒くさがりなので、購入後はほったらかしです。

(ブログも月1、2回の更新になる予定です。たまにのぞいてくだされば充分です♪)

 

■毎月積立中のファンド …2015年11月から購入開始

eMaxis バランス(波乗り型)

eMaxis 国内リートインデックス

eMaxis 国内物価連動国債インデックス

 

■スポット購入して保有中のファンド

eMaxis バランス(8資産均等型)

eMaxis TOPIXインデックス

・グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド(健次)

・SMT グローバル株式インデックスオープン …2008年から保有

・SMT グローバル債券インデックスオープン …2008年から保有

・ダイワ バリュー株オープン(底力) …2008年から保有

 

次回はポートフォリオを公開したいと思います。

初心者なのに初心者っぽくない、あまり一般的でないポートフォリオかもしれません。

 

リバランスというものをしたことがないので、

このブログを通して必要だと判断すれば、実施していきたいです。