2008年に購入した投信

インデックス投資をされている方のブログ、いっぱいありますね。

でも先人、先輩たちのブログをどれだけ読んでも、「リ・バランスの必要性」がわからない……。

そもそもアセットアロケーション（アセットクラスの配分、という意味らしい。カタカナになじめない！）がはっきりしていないまま、リスク許容度もわからないまま、なんとなく投資してきたため、「本来の資産配分」が決まっていないんですよね。

リ・バランスしなくてもいい？

現在、毎月積み立てているのは８資産均等のバランス型投信と、外国株式投信。
前者はつみたてNISAで、後者はiDeCoです。
バランス型投信は均等にアセットアロケーションを決めて売却や購入をやってくれているんですね。なるほどなるほど。
じゃ、この２つはいじらなくてＯＫ？
まだ株式多めの配分でいきたいと思いますので、今後の積み立てもこの２本で続けます。

となると、見直すべきリ・バランス対象は、過去に一括で買って保有している投信３種類でしょうか。
昨日時点で、国内株式が今マイナスになっています。

これ、最初は生命保険会社で購入したものなのです（2008年）。

200万を預金で持っていてももったいないから、投信買いましょー、って。

・外国株式　700,000
・外国債券　700,000
・国内株式　600,000

組み合わせ（これぞアセットアロケーション！？）は、生命保険会社所属のファイナンシャルプランナーさんの提案でした。

暴落も経験し、その後、証券会社に移管（2013年）。
（外国株式と外国債券の２ファンドは、同じ商品を取り扱っていないから……と別の商品に置き換えたかもしれません。憶えていません……。「底力」はずっとあります。）

2014年の残高が印刷されたものを見つけました。外国株式は増えてますねー。

その後、さらに合併で別の証券会社に移りました（2018年）。
当然ながら特定取引口座です。

一番上と同じ画像ですけど、最新の残高をもう一回貼っておきます。

まとめますと……
放置状態で11年経過したら、200万が283万に増えてたということです。
（途中、300万を超えていた時期もあった気がします。）
（全額を外国株式に振っていたら、もっともっと増えていたのかも。）

日本株式投信「底力」がマイナス状態でも、今すぐ現金化する必要もないので静観するつもりです。
ほったらかし保有なのでコスト意識が湧かないといいますか……信託報酬も税金も気にしたことがありません。
一括で別の投信に買い替えた方が、将来的に利益が増えるのでしょうか？

駄目だ、わからない！
（そして面倒くさい！）
決めた！

このまま20年でも30年でも置いておいて、ときどき変化を眺めることにします。

売ってしまった投信もあった

あれ……そういえば、分配金が出るタイプの投信を勧められて購入し、うまく利益が出た状態で売ったこともあったっけ。売るタイミングも、その金融機関の方がアドバイスくれました。いつの話だったやら。

ひとくちに投信と言ってもいろいろありますもんね。
テーマ型のを自分で買って損切りしたこともありますし、つみたてじゃないNISAの枠には今もありますよ……マイナスになってるインデックス投信が。

わからないことといえば、もう一つ。
このはてなブログの記事を、章立てして書く方法がわかりません。
帯みたいな見出しを設定したいのですが、これでうまくいくかな……？

はてなブログだからって、「？」が多すぎな私でした。